Finansplanering
Grundförutsättningen var att starta ett fejk aktiebolagföretag som tillverka praktiska tillbehör för den bilburna personen som reser mycket och vill ha lite mera ombonat under en stor del av sin tid. En sån produkt är en kaffebryggare i bilen, enligt många resenärer.
Bakgrund och affärsidé
Det hårda livet som resenär har, medfört ett visst beroende av kaffe som hjälpmedel att skärpa tankeverksamheten under körning. Vi är tre studenter som är medvetna om de olägenheter som kan uppstå vid bristen av kaffes stimuli. Våra undersökning slutligen bekräftar att behovet av en kaffebryggare för bilen finns.
Mål
BAFAB:s mål är att första året kunna tillverka och sälja 22 000 kaffebryggare, därefter säljas flera kaffebryggare per år då marknadsföringen har slagit igenom.
Framtida utsikter
Enligt prognosen finns det i början över 110 000 potentiella kunder. Med en årstillverkning på 21 000 kaffebryggare innebär att försäjlingen är garanterad upp till fem år. Efter fem år kommer produkten att bli känd både i Sverige och Europa och flera tusen nya kunder köper produkten. Naturligtvis utvecklas produkten under tiden och anpassa sig till andra bryggning och ska säljas till andra värdlds del t. ex. America och Asia.
Våra kunder
BAFAB har i början sin marknad i Sverige. Enligt statistisk årsbok 1998 så finns det i Sverige 3 655 000 registrerade personbilar, om endast tre procent av dessa köper den första versionen av kaffebryggaren så har företaget stora möjligheter att fortsätta sin verksamhet. Kundpotential kan tänkas finnas även bland registrerade lätta lastbilar och tunga fordoner. BAFAB kan lätt anpassa sig snabbt efter marknadens behov.
| Marknad | Antal | Andel köpare | Antal kunder |
| Personbilsägare | 3 655 000 | 3,00% | 109 650 |
| Lätt lastbil | 247 000 | 5,00% | 12 350 |
| Totalt | 3 902 000 | 122 000 |
Marknaden
BAFAB vänder sig i första hand till den resemontör, ingenjör, konsult och hantverkare som vill ha en förenklad och förbättrad miljö under sina resor mellan olika arbetsplatser.
Ett antal affärskedjor och återförsäljare av nya och begagnade har redan visat intresse för försäjling eller marknadsföring.
BAFAB
| Beräkningar för ett kvartal (Räntesats: 8,5%) | ||||||
| Benämning | Antal | Pris | Intäkter | RK | FK | Resultat |
| Intäkter | ||||||
| Försäljning | 5–346 | 160,00 | 85–5360,00 | 85–5360,00 | ||
| Rörliga kostnader | ||||||
| Material | 5 346 | 72,00 | 384–912,00 | 470–448,00 | ||
| Telefonsamtal | 3 | 500,00 | 1 500,00 | 468 948,00 | ||
| Fasta kostnader | ||||||
| Hyra | 3 | 5 000,00 | 15 000,00 | 453–948,00 | ||
| Administration | 3 | 1 250,00 | 3750,00 | 450 198,00 | ||
| Lön | 3 | 54–000,00 | 162–000,00 | 288 198,00 | ||
| Sociala avgifter | 3 | 21–600,00 | 64–800,00 | 223 398,00 | ||
| Försäkringar | 3 | 1 250,00 | 3 750,00 | 219 648,00 | ||
| Marknadsföring | 3 | 1 5000,00 | 45 000,00 | 174 648,00 | ||
| Frakt | 3 | 450,00 | 1 350,00 | 173 298,00 | ||
| Avskrivningar | 3 | 750,00 | 2 250,00 | 171 048,00 | ||
| Telefonabonnemang | 3 | 85,00 | 255,00 | 170 793,00 | ||
| Ränta | 3 | 3541,70 | 10 625,00 | 160 168,00 | ||
| Övrigt | 3 | 900,00 | 2 700,00 | 157–468,00 | ||
|
TI Totala–intäkter |
TRK Totala–rörliga–kostnader |
TFK Totala–fasta–Kostnader |
Vinst
|
|
| Resultatbudget | 855–360,00 | 386–412,00 | 311–480,00 | 157–468,00 |
| INBETALNINGAR | kvartal 1 | kvartal 2 | kvartal 3 | kvartal 4 |
| Inbet från kund | 855–360,00 | 855–360,00 | 855–360,00 | 855–360,00 |
| Egen insättning | 103 011,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Investering | 45 000,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Lån | 500 000,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Summa–inbetalningar | 1–503–371,00 | 855 360,00 | 855 360,00 | 855 360,00 |
| Utbetalningar | kvartal 1 | kvartal 2 | kvartal 3 | kvartal 4 |
| Betalning–till–leverantörer | 384–912,00 | 384–912,00 | 384–912,00 | 384–912,00 |
| Anställdas nettolön | 162 000,00 | 162 000,00 | 162 000,00 | 162 000,00 |
| Skatt & socilala avgifter | 64 800,00 | 64 800,00 | 64 800,00 | 64 800,00 |
| Bolagsskatt | 3 188,00 | 3 188,00 | 3 188,00 | 3 188,00 |
| Övriga kostnader | 112 500,00 | 67 500,00 | 67 500,00 | 67 500,00 |
| Amortering | 25 000,00 | 25 000,00 | 25 000,00 | 25 000,00 |
| Räntor | 10 625,00 | 10 625,00 | 10 625,00 | 10 625,00 |
| Summa utbetalningar | 763 025,00 | 718 025,00 | 718 025,00 | 718 025,00 |
| Likviditietsförändring | kvartal 1 | kvartal 2 | kvartal 3 | kvartal 4 |
| Ingående kassa | 0,00 | 740–347,00 | 877–682,00 | 1–015–018,00 |
| Summa inbetalningar | 1–503–371,00 | 855 360,00 | 855 360,00 | 855 360,00 |
| Summa–utbetalningar | 763 025,00 | 718 025,00 | 718 025,00 | 718 025,00 |
| Utgående kassa | 740 347,00 | 877 682,00 | 1–015–018,00 | 1 152 353,00 |
Värdetabell
| kvartal 1 | kvartal 2 | kvartal 3 | |
| Antal tillverkning | 0,00 | 10–692,00 | 21–384,00 |
| TI (Totala intäkter) | 0,00 | 1–710 720,00 | 3–421 440,00 |
| TFK–(Totala–fasta–kostnader) | 1–245–920,00 | 1 245 920,00 | 1 245 920,00 |
| TK (Totala kostnader) | 1 251–920,00 | 2–018–744,00 | 2–791–568,00 |
Resultatdiagram